Виды мошенничества с пластиковыми карточками

Рубрика: Банковская деятельность | 24.10.2011
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars 0,00
Загрузка...

Виды мошенничества с пластиковыми карточками

Лидирующие позиции по видам мошенничества занимает подделка пластиковых карточек. Это происходит путем нанесения на заготовки логотипа эмитента, специального поля для проставления подписи и всех требуемых знаков защиты, используя подлинные реквизиты вполне реальных карточек.

Еще один вид мошенничества с подлинными карточками – их незаконное использование. Это производимые действия с украденной или утерянной пластиковой карточкой, а также изготовление продавцом копий платежных квитанций, использующихся для снятия денежных средств со счета.

Зафиксированы прецеденты, когда нечистые на руку работники банков и работники предприятий, изготавливающих карточки, используют временной разрыв между открытием счета в банке и доставкой пластиковой карточки владельцу. Бывает, что сами владельцы подают заявления о краже или утере карточек, на самом деле являющимися ложными. В период запуска системы включения номера карточки в стоп-лист и извещения торговых точек об этом, возможно проведение различных незаконных действий.

Например, владелец якобы утерянной карточки во время проведения блокировки карты производит максимум операций по карточке, например пополнение счета utel, предъявляя после этого претензии банку. Случается также частичная подделка карточек, когда владелец меняет номер или фамилию путем срезания существующей надписи и наклеивания других данных. Еще легче производить мошеннические действия с карточками, отправляемыми по почте.

Известной схемой мошенничества является так называемая схема «белый пластик». Пластиковые карточки не имеют абсолютно никаких опознавательных знаков – банка эмитента, голограммы, платежной системы. На такую пластиковую карточку наносят данные известной существующей карточки. Далее она предъявляется для оплаты. Сокрытие мошенничества производится путем «замывания» ложных квитанций в общем числе подлинных. В итоге, практически нельзя установить, была ли предъявлена к оплате поддельная карточка или настоящая.

Похожие записи
Полезные статьи