Bank of America пролетел с ипотекой

0,00

Загрузка...

Bank of America пролетел с ипотекой

Американские банки, ставшие виновниками финансового кризиса, продолжают расплачиваться за свои пагубные действия. Как накануне объявил банк, за махинации с ипотечными бумагами Bank of America выплатит неслыханную компенсацию — $8,5 миллиардов за то, что принадлежащая ему компания Countrywide, будучи до финансового кризиса крупнейшим продавцом ипотечных облигаций, продала клиентам ненадежные бумаги. Помимо данной компенсации банк выделит $5,5 миллиардов на обратный выкуп ипотечных облигаций, плюс еще $6,6 миллиардов потребуется для списания стоимости в своем ипотечном бизнесе, для корректировок по обслуживанию кредитов и на судебные иски.

По итогам II квартала чистые убытки банка, как планируется, составят $8,6-9,1 6 миллиардов, или 88-93 цента на каждую акцию банка.

К таким выплатам Bank of America вынудил иск группы инвесторов, в числе которых  ипотечная государственная компания Freddie Mac, Goldman Sachs Asset Management, BlackRock, Federal Home Loan Mortgage, Pacific Investment Management Company (PIMC), Федеральный резервный банк Нью-Йорка. Эти инвесторы доказали, что Countrywide не давала информации о степени риска выпущенных ею ипотечных облигаций, хотя должного обеспечения они не имели, то есть были не актуальны, как прошлогодние forex котировки.

Не так давно Национальное управление кредитных союзов США обвинило в аналогичной схеме банки Royal Bank of Scotland и J.P. Morgan Chase. Однако размеры штрафов для них с Bank of America не сопоставимы: $800 миллионов на двоих.

У Bank of America эти выплаты уже не первые: в начале 2011 года уже было выплачено $3 миллиарда Fannie Mae и Freddie Mac и в апреле еще $1,6 миллиарда — страховщику облигаций Assured Guaranty. Если считать с начала 2010 года, то Bank of America уже потерял $22 миллиарда, когда инвесторы потребовали обратный выкуп проданных Countrywide ипотечных бумаг. Есть еще и другие юридические выплаты, включающие $108 миллионов в Федеральную торговую комиссию на урегулирование претензий к Countrywide,  $8,4 миллиарда на изменения условий ипотечного кредитования. Также банку придётся заплатить более 50% от $67 миллионов, присужденных создателю  Countrywide Анджело Мозило за мошенничество.

Для рынка, несмотря на рекордные суммы выплат, новость неприятным сюрпризом не стала. Согласно некоторым оценкам, размер выплат могли достичь $50 миллиардов. Тем не менее, акции Bank of America выросли до $11,14 за штуку, то есть на 2,9%.

Как напоминает Глен Шорр — аналитик Nomura Securities, банку грозят очередные выплаты, после того, как собственные расследования закончат регуляторы отдельных штатов и федеральные регуляторы. По его оценкам, они могут достичь $7,4 миллиардов, и компенсировать такие суммы вряд ли поможет даже лучшее обучение форекс.

Приобретение банком перед кризисом за $2,5 миллиарда продавца ипотечных облигаций Countrywide считают роковым шагом для Bank of America. Как признался один из менеджеров Bank of America, в 2008 году голосовавший за покупку Countrywide, это оказалось их худшим решением. С момента сделки ипотечное подразделение Bank of America на фоне растущего числа домовладельцев дало $17,7 миллиардов чистых убытков.